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從指數基金到在線投顧服務 天弘基金全面打造國民理財新工具

今年以來,得益于A股市場的強勁反彈,權益類基金收益率全線飄紅,賺錢效應明顯。如果將時間線拉長,公募基金的賺錢能力同樣可圈可點。銀河證券基金研究中心數據顯示,1998-2018年的21年中,公募基金累計為持有人創造了2.11萬億回報,年均超過1000億元,其中以天弘基金為首的5家基金公司累計利潤總額更在千億以上。

盡管公募基金過去20年創造的回報有目共睹,但一個問題依然困擾廣大基民:基金明明在賺錢,為什么很多基民卻感覺一直在虧錢?

“投資者最大的敵人不是市場,而是自己”,二十世紀最成功的價值投資者本杰明格雷厄姆的這句話也許可以回答上述問題。因此,如何克服人性弱點、戰勝自己,成了投資者能否賺錢的關鍵因素。作為一家以客戶為中心,極具互聯網精神的基金公司,天弘基金正以指數基金作為底層工具,向客戶提供多樣化的在線投顧服務,努力解決行業和基民長期以來的痛點。

布局指數基金 權益投資不再“想當然”

要幫助投資者賺錢,不妨先看看投資者都把錢虧在哪里。顯而易見,以股票、股票型基金為代表的權益類投資是大頭。銀河證券數據也顯示,公募基金誕生21年(1998-2018)來,股票基金虧損近1475億元,相比之下,風險水平較低的貨幣市場基金為客戶創造回報超過8700億元。

貨幣基金風險低,收益也相對有限;權益產品風險高,波動大,但潛在回報也更加豐厚。事實上,天弘基金在運營天弘余額寶的過程中,也逐漸發現,很多客戶不僅有現金管理需求,也很想嘗試權益投資。

但光靠“想”,結果往往不太好。近期投?;鹱钚路⒉嫉摹度善筆諧⊥蹲收咦純齙韃楸ǜ媯?018年度)》顯示,“自身證券知識不足”被投資者認為是造成其股票投資盈虧的主要因素之一,而“聽信小道消息,有羊群效應”這些“想當然”的投資行為,也害人不淺。

因此,如何降低權益投資的難度,讓即使對股票市場不熟悉的投資者,也可以輕松參與,跟上行情節奏,成為了公募行業發展必須面對的現實課題。

天弘基金經過多番論證后發現,指數基金是個不錯的選擇。這類產品簡單清晰,費用低廉,適當降低了權益投資的門檻,以及決策成本和交易成本,且順應了客戶行為在線化等趨勢,特別適合互聯網的生態和方式。此外,指數基金類型多樣,可以滿足不同收益偏好、不同投資能力的各類投資者。更關鍵的是,通過投資指數基金,投資者可分享中國經濟發展的成果。

天弘基金從2015年開始重點布局指數基金,截至目前,旗下已有11只指數產品,涵蓋寬基指數、行業和主題指數,覆蓋主板、中小板、周期性及非周期行業、價值及成長風格。據天相投顧統計,截至2018年底,天弘滬深300指數A持有人戶數達到199.5萬,在權益類基金中排名第一,成為繼天弘余額寶之后,天弘基金旗下又一個全市場同品類基金中持有人數排名前列的產品。

祭出三大理財工具 指數投資也可以更高階

雖然指數基金幫助投資者解決了投資品種的問題,但在“賺錢”的道路上,如何買、何時買,如何賣、何時賣依然是投資者盈利路上的“攔路虎”。天弘基金也發現,要服務好客戶,光提供簡單清晰的指數基金還遠遠不夠,還需要基于產品提供多樣化的服務。

據天弘基金副總經理周曉明介紹,在線上運營中,天弘基金非常強調交易流程投顧化和投顧服務產品化,前者指的是在交易流程中為客戶提供必要的信息,讓客戶有必要的猶豫,理智的選擇,理智的持有;后者則是把資產配置的理念,組合投資的理念,用產品包裝出來,讓客戶去交易。

沿著交易流程投顧化和投顧服務產品化這兩個方向,天弘基金陸續推出了“目標投”“二八輪動策略”“收益王者”等服務和工具,幫助客戶解決投資難題。

在天弘基金推出的眾多在線投顧服務中,較引人注目的當數“目標投”。該工具旨在引導投資者通過定投分批入場,解決擇時難題,同時通過“目標收益”機制,達到一定收益率后自動賣出,及時幫助投資者鎖定收益。

“二八輪動策略”組合主要針對股市風格多變,幫助投資者騎牛躲熊?!笆找嬙跽摺痹蟯ü甲鍶說某植智榭?,并邀請大V進行專業解讀,幫助投資者遠離“小道消息”。

“以用戶為中心”是許多企業公認的服務理念,天弘基金則將它實實在在的貫穿到公司全部的經營環節中。依靠強大的數據優勢,以客戶利益為導向,天弘基金不斷挖掘每一位投資者的訴求,不僅針對用戶的權益類投資需求,推出豐富的指數基金產品線,同時還努力提供多樣化的在線投顧服務,以專業與貼心,致力于幫助投資打敗“不賺錢”魔咒,令指數基金真正走入千家萬戶,成為國民理財的新工具。

自媒體渠道發表時,請添加風險提示:以上觀點僅供參考,不構成投資建議,市場有風險,投資需謹慎。

來源:中國日報網

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