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天弘基金副總經理周曉明:差異化打造“國民ETF” 做國內最大指數基金服務商

2013年6月13日,是每一個“天弘人”都難以忘懷的日子,這一天,天弘余額寶橫空出世,改變了整個公募基金行業的格局,也讓天弘基金迅速躋身頭部基金公司之列。天弘基金副總經理周曉明對這一天同樣記憶猶新:“當天發布會結束后,我們聽說會上新聞聯播,我和祖國明(現任螞蟻金服財富事業群副總裁)幾個人就在一家餐館等著,等著看新聞聯播?!?/p>

如今,天弘余額寶承載著6億多客戶的理財需求,已然成為國民級別的理財工具。時隔6年后,在同一個報告廳,天弘基金正式啟動了ETF產品的發布,周曉明風趣又專業的主題演講博得會場陣陣掌聲?;岷笤誚郵堋噸と氈ā芳欽咦ǚ檬?,周曉明仍難掩內心的激動和喜悅:“我們這次要做的,是打造國民級別的ETF,做中國最大的指數基金服務商?!?/p>

承接6億客戶理財需求 ???差異化打造“國民ETF”

過去6年的時間,天弘基金在公募行業重新定義了“崛起”這個詞:普通投資者對天弘余額寶的認可和喜愛幾乎超越了所有人的想象,天弘余額寶規模迅速達到萬億元級別。

周曉明坦言,6年前的那次發布會上,他也沒有想到天弘余額寶會達到現在的規模。近年來,在保障天弘余額寶等貨幣基金穩健運行的同時,天弘基金不斷拓展其他業務,指數基金成為了公司的一大戰略布局方向,目前已積累了上千萬的場外客戶,“我們相信一頭貨幣基金,一頭指數基金,在此基礎上,通過有效的服務就可以較好的服務好客戶,撐起海量的客戶生態?!敝芟魅縭撬?。

依托貨幣基金和指數基金,如何滿足所有用戶的不同需求?周曉明對《證券日報》記者表示:“貨幣基金屬于現金管理,或者說固收投資產品,指數基金屬于權益投資,兩者均具有工具性屬性,易被認知,且與互聯網平臺高度契合。做好這兩類產品的配置,基本可以覆蓋客戶的所有風險收益需求?!?/p>

如何解讀“國民ETF”中的“國民”二字?在周曉明看來,“國民”兩字包含了廣覆蓋、親民、主流等多種含義,天弘基金發展指數基金與公司一貫堅持的普惠理念,以及公司業務結構是一脈相承的,不管是做場外10元起賣的指數基金,還是做場內有一定門檻的ETF產品,都希望能夠服務廣泛的客戶群體,承載客戶投資中國未來的信心。

差異化發展ETF ??進一步豐富指基投資場景

國內ETF市場最近兩年發展迅速,但競爭也在加劇,作為后發者,天弘基金如何實現趕超?周曉明對此早有考量。

他談到:“天弘ETF將從客戶定位和服務創新兩個角度出發,努力實現差異化發展。個人與機構并重是天弘ETF的發展戰略之一,這一客戶定位與其他頭部基金公司明顯不同。之前天弘指數基金系列只有場外品種,主要以個人客戶為主,如今隨著天弘創業板ETF的推出,意味著天弘指數基金從場外走入場內,客戶群體也從個人延伸到了機構?!?/p>

基于與眾不同的客戶定位,周曉明希望通過差異化的服務來分別滿足個人投資者和機構投資的ETF投資需求。對于個人投資者,天弘基金將堅持從交易流程投顧化和投顧服務產品化兩個維度繼續為其提供服務。

他特別提到,投顧服務的缺失是整個公募行業的痛點,但也是這個行業的機會。公募基金走過21年,基金整體業績表現不錯,但多數客戶卻感覺沒有賺到錢,很大程度上是因為客戶購買基金時缺少必要的投顧服務。所幸公募行業已經開始出現從由銷售利益驅動的賣方模式向與投資者利益相一致的買方投顧模式轉變的跡象。而天弘基金在這方面的探索可謂引領行業之先。

對于ETF機構投資者,天弘基金將努力為其提供最優流動性。周曉明表示:“由于我們場外的創業板指數基金交易活躍,這意味著天弘創業板ETF天然具備高流動性,后續再加上做市商積極配合,可以為機構提供很好的基礎流動性。除此以外,我們還會優化大單服務流程,打造最強大單服務能力,力爭為機構客戶提供最優流動性?!?/p>

其實天弘基金首先推出創業板ETF,背后大有深意。目前天弘基金在場外已經擁有一支規模超30億元的天弘創業板指數基金,未來待天弘創業板ETF上市后,這支場外指數產品將轉為聯接基金,投資到創業板ETF中。聯接基金的規模加上ETF初始認購規模,將使得天弘創業板ETF掛牌上市時就具有較大規模。

在ETF之外,天弘基金在指數業務上有著更大的雄心壯志?!疤旌牖鸕腦婦笆淺晌泄畬蟮鬧甘鴟襠?,未來公司將推動指數基金與更多的投資場景相結合,進一步發揮指數基金的底層工具作用?!敝芟魅縭撬?。

他對《證券日報》記者介紹稱,未來天弘基金會專門針對余額寶客戶推出一項重磅服務,讓這些客戶體驗權益投資、債券投資,甚至組合投資,通過配置貨幣基金之外的其他風險資產來增厚收益,在此過程中,提供風險控制手段與投顧服務。

來源:證券日報

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